En algunos casos nos encontraremos usando generadores en Rails 3 y obtendremos el siguiente mensaje, tal fue mi caso al tratar de utilizar el generador de simple-navigation
Could not find generator navigation_config
El problema radica en como Rails 3 maneja las gemas, si la gema no está listada en el Gemfile del proyecto Rails tendrá problemas para cargarla por lo que es recomendado que cualquier gema que vayamos a utilizar este en nuestro Gemfile.
Si se trata de ejecutar el comando rails generate algunaGema obtendremos el mensaje de que no se encuentra el generador.
En mi caso añadí la siguiente linea al Gemfile y listo!
gem 'simple-navigation', '3.7.0'